Mặc dù tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” chiếm tỷ lệ thấp trong cơ cấu các phạm pháp hình sự, nhưng hệ lụy của nó là vô cùng lớn, làm phát sinh hàng loạt tội phạm như cố ý gây thương tích, giết người, cưỡng đoạt tài sản, cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, tổ chức đánh bạc..., gây mất trật tự an toàn xã hội.
Cuối năm khi dịch Covid-19 có chiều hướng bùng phát trở lại khiến nhiều người dân gặp vô vàn khó khăn. Đây cũng là thời điểm nhu cầu vay tiêu dùng của người dân tăng cao. Lợi dụng tâm lý này, hoạt động tín dụng đen đã “luồn lách”, thâm nhập, nở rộ và phát triển với nhiều hình thức, thủ đoạn tinh vi như: Cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng, lập các tài khoản hội nhóm trên mạng xã hội.
Trong một ngày, cơ quan công an triệt phá 4 tụ điểm hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi từ 135% đến 365%/năm.
Dịp cuối năm là thời điểm nhu cầu vốn kinh doanh, mua sắm của nhiều hộ kinh doanh, cá nhân tăng cao, khiến “tín dụng đen” càng nhộn nhịp hơn. Cũng trong dịp này, các đồi tượng phát tờ rơi, quảng cáo được dán khắp các cột điện, bờ tường với những dòng chữ: Cho vay lãi thấp, không cần thế chấp, thủ tục đơn giản, nhanh gọn, hay vay chỉ cần chứng minh, hộ khẩu photo… Hoạt động cho vay nặng lãi thường gọi là “tín dụng đen” đang diễn biến hết sức phức tạp và kéo theo nhiều hệ lụy về trật tự xã hội.
Một yếu tố quan trọng hậu thuẫn cho nhu cầu mua sắm dịp cuối năm là các sản phẩm vay ưu đãi cực kỳ hấp dẫn giúp khách hàng có thể tận hưởng niềm vui mua sắm với loạt chương trình đặc biệt cùng cơ hội trúng thưởng lên đến 1 tỷ đồng từ FE CREDIT.
Lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân ở vùng nông thôn, các nhóm đối tượng tín dụng đen sử dụng thủ đoạn kinh doanh đa cấp để đánh lừa, đưa người dân vào “tròng”, trở thành những con nợ bất đắc dĩ. Nhiều người rơi vào tình cảnh éo le “tiền mất tật mang”.
Tính đến năm 2021, Thành phố Hồ Chí Minh hiện tại đạt hơn 9 triệu dân, tuy nhiên tỉ lệ dân thành thị chính gốc vốn không cao. Theo một số tài liệu, bình quân mỗi năm Sài Gòn tiếp nhận thêm khoảng 200.000 công dân có đăng ký chính thức, trong đó chiếm 2/3 là dân nhập cư từ các tỉnh thành khác.
Vay tiền app online để lo cho con bị ốm rồi không có khả năng chi trả vì tiền lãi phát sinh quá cao, chị Hiền bị khủng bố đòi nợ. Không chỉ vậy, nhân viên của app còn gọi điện cho bố mẹ chồng, họ hàng nhà chồng khiến chị bị bàn tán, xì xào. Đỉnh điểm, chồng chị đưa đơn ly hôn vì hai người thường xuyên cãi vã về khoản nợ kia...
Người vợ không may bệnh nặng, cộng thêm dịch Covid-19 bủa vây, gia đình lâm vào khó khăn nên anh Hà phải nhiều lần đến đòi 20 triệu đồng cho anh Sơn vay trước đó. Điều anh Hà nhận được chỉ là câu trả lời thách thức, vô cảm…
Đại dịch Covid-19 gây khó khăn cho người lao động. Mặt khác, hiện là thời điểm cuối năm nên nhu cầu tiêu dùng của người dân ngày một tăng cao. Nắm bắt tình hình này, các đối tượng hoạt động tín dụng đen bắt đầu đẩy mạnh cho vay dưới nhiều hình thức và mở rộng, thay đổi địa bàn.
Từng bị xử phạt hành chính nhưng H. không lấy đó làm bài học mà tiếp tục cho vay nặng lãi kiếm lời. Trong phiên tòa sơ thẩm mới đây, H. bị xử phạt 200 triệu đồng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Từ 1,5 tỷ đồng vay ban đầu, đến nay lãi mẹ đẻ lãi con, bà Ngát đang gánh số nợ tín dụng đen tới hơn 15 tỷ đồng và có nguy cơ mất ngôi nhà cả đời đổ mồ hôi nước mắt gây dựng…
Sự việc nhóm đối tượng tín dụng đen đến gia đình có F0 đang điều trị Covid-19 tại nhà để đòi nợ khiến dư luận huyện Hàm Thuận Nam, tỉnh Bình Thuận rúng động bởi sự táo tợn manh động, liều lĩnh, xem thường pháp luật.
Để thu hút người đến vay, Công ty tài chính Tân Tín Đạt (TP. Vinh, Nghệ An) đã sử dụng các chương trình quảng cáo online như Facebook, Zalo... Công ty này được quản lý chung bằng phần mềm thuế qua đơn vị thứ 3 và giao dịch qua các ứng dụng.
Hiện nay, một thực tế nhức nhối là tình trạng hoạt động của các băng nhóm tín dụng đen diễn biến phức tạp và đang vươn dài. Các đối tượng có nhiều thủ đoạn tinh vi, “len lỏi” về các địa phương còn nhiều khó khăn về kinh tế, đặc biệt là các vùng nông thôn - nơi người dân hạn chế cơ hội tiếp cận thông tin.
Bị bạn lén dùng chứng minh thư nhân dân và điện thoại để vay tiền app online, Na gặp đủ phiền toái khi bạn không trả nợ đúng hạn...
Anh Phong vay tín dụng đen nhưng không có khả năng trả nợ. Để đòi được tiền, các đối tượng đã tung ảnh nhạy cảm của vợ và em gái anh lên mạng cùng thông tin cá nhân gán với những nội dung không lành mạnh.
Khoảng 150 người đã “sập bẫy” vay nặng lãi với tổng giao dịch là hơn 4 tỷ đồng. Nạn nhân của nhóm đối tượng này là những người có thu nhập thấp, các hộ kinh doanh nhỏ lẻ ở địa phương khó khăn trong mùa dịch, những người có nhu cầu "vay nóng" hoặc vay không có tài sản thế chấp.
Cho vay với mức lãi suất “cắt cổ”, khi bị hại không có khả năng trả nợ, cựu cán bộ công an giở “đòn bẩn” khiến bản thân vướng vòng lao lý.
Chính thức đón chào mùa lễ hội an lành, FE CREDIT kết hợp cùng các đối tác mang đến hàng nghìn sản phẩm điện máy, laptop, điện thoại… với ưu đãi lãi suất chỉ 0%.
Theo cơ quan chức năng, các đối tượng hoạt động tín dụng đen thường lợi dụng nhu cầu vay nóng của người dân để lôi kéo cho vay với thủ tục nhanh chóng, đơn giản, không cần thế chấp. Đổi lại, người vay phải chấp nhận mức lãi “cắt cổ” do tổ chức tín dụng đen đưa ra.
Tiến sĩ Bùi Đức Thụ - Đại biểu Quốc hội khóa XIII - cho rằng, việc từ chối vay tín dụng đen là thể hiện trách nhiệm công dân của mỗi người. Người đi vay các app nên tỉnh táo vì nếu không, hậu quả sẽ chồng chất.
Nhằm mang đến cho khách hàng một năm mới thật may mắn và trọn vẹn, từ nay đến hết 31/01/2022, FE CREDIT (thương hiệu thuộc Công ty Tài chính VPBank SMBC) triển khai game bắt lì xì “Tết ấm no, hái lộc to”. Chương trình dành cho tất cả khách hàng với cách thức tham gia đơn giản cùng hàng ngàn giải thưởng hấp dẫn.
Hiện nay trên mạng xã hội xuất hiện rất nhiều những quảng cáo công khai chỉnh sửa thông tin, chứng minh thư, bằng lái xe, các giấy tờ tùy thân… để phục vụ mục đích “bùng” tiền vay app online. Theo luật sư, đây là những cái bẫy mà người tiếp nhận thông tin cần cảnh giác.
Theo ĐBQH Phạm Văn Hòa, vấn nạn tín dụng đen cần lên án và kiên quyết loại bỏ, nhưng cũng phải xem xét lại kế hoạch tiêu dùng của các cá nhân trong mối quan hệ vay nợ tín dụng đen. Một trong những nguyên nhân dẫn đến tình trạng khủng bố đòi nợ, dùng chiêu trò kiểu giang hồ, xã hội đen là bởi người đi vay thiếu ý thức trả nợ do không có kế hoạch tiêu dùng hợp lý.
Từ khoản vay ban đầu là 10 triệu đồng, sau 6 tháng đã lên đến gần 100 triệu. Khi không còn khả năng chi trả, Hiếu bị nhân viên của app liên tục đòi nợ, họ tìm đến đến cả trường học để đe doạ. Không những thế, bạn bè, người thân trong gia đình Hiếu cũng bị "khủng bố".
Vay một khoản tiền qua app online, rồi quay vòng vay app nọ trả app kia cho đến khi ngoài tầm kiểm soát tài chính của cá nhân, anh Phong nhận cái kết đắng khi chủ app liên tục nhắn tin, gọi điện cho cấp trên của anh thúc giục trả nợ.
Đánh trúng tâm lý, nhóm đối tượng hoạt động tín dụng đen luôn có nhiều cách thức dụ dỗ người dân có nhu cầu vay tiền như: Không yêu cầu thế chấp tài sản, thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng qua tài khoản ngân hàng…, thậm chí còn nhận thế chấp những loại giấy tờ “độc”, “lạ”.
Từ nhiều năm nay, tín dụng đen đã “tung hoành” ở các vùng đồng bào dân tộc thiểu số (DTTS) khu vực biên giới tỉnh Bình Phước, đẩy hàng trăm gia đình nghèo đến chỗ trắng tay, nợ nần chồng chất. Chính quyền biết, nhưng khó quản, vì nhiều nguyên do.
“Tín dụng đen” lợi dụng COVID-19 rủ rê, lôi kéo người dân, HĐND tỉnh Long An đã tiến hành phiên đối thoại trực tiếp về thực trạng và giải pháp phòng, chống “tín dụng đen”. Trên địa bàn tỉnh, những năm qua cũng xảy ra nhiều trường hợp vay của tín dụng đen rồi phải trả lãi “cắt cổ”, có những trường hợp chậm trả bị hăm dọa, tạt chất bẩn vào nhà, hành hung, khủng bố tinh thần bằng nhắn tin, gọi điện, gây áp lực ở nơi người vay làm việc...
