Dùng thẻ tín dụng giả, rút hàng tỷ đồng của các ngân hàng

Hôm nay (4/7), tin tức từ Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao (PC50 - Công an TP. Hà Nội) cho biết, đơn vị này vừa phối hợp với phòng PC45 và Phòng 3 C50 Bộ Công an triệt phá ổ nhóm người Trung Quốc cấu kết với người Việt Nam chiếm đoạt hàng tỷ đồng qua hệ thống thanh toán quốc tế của các ngân hàng.

Cơ quan công an đã xác định được 4 đối tượng trong tổ chức và bắt khẩn cấp 2 đối tượng ZENG XIAO TIAN (Tăng Hiếu Thiên) người Trung Quốc và Đinh Văn Chính (29 tuổi, ở ở xã Quang Lãng, Phú Xuyên, Hà Nội).

Hiếu Thiên sang Việt Nam khoảng 3 năm nay và thuê một số thanh niên Việt Nam là sinh viên mới ra trường chưa có việc làm, đứng ra đăng ký thành lập công ty. Những thanh niên này trên danh nghĩa thì giữ chức giám đốc, nhưng thực chất công ty lại không hoạt động bất cứ gì.

Sau đó, các công ty ký hợp đồng với các ngân hàng như Eximbank, Vietcombank, BIDV, Oceanbank,... để thuê máy POS (máy thanh toán thẻ).

Mặt khác Hiếu Thiên ăn cắp thông tin thẻ tín dụng của rất nhiều cá nhân, tổ chức trên thế giới và làm giả. Hiếu Thiên cùng các đối tượng trong nhóm sử dụng thẻ tín dụng giả quẹt vào máy POS và chuyển tiền về tài khoản công ty mà chúng đã đăng ký. Khi tiền được chuyển vào, chúng lập tức ra ngân hàng hoặc ATM rút hết.

Được biết, đối tượng Hiếu Thiên đã có vợ và 1 con gái 3 tuổi. Khi ra khỏi nhà Hiếu Thiên luôn mang theo con gái cùng 1 túi xách nhỏ đựng đồ cho trẻ em, nghi là chứa thẻ tín dụng giả.

Tại cơ quan điều tra, nhóm đối tượng khai nhận đã hoạt động được hơn 1 năm nay.

Thủ đoạn hoạt động của nhóm đối tượng trên chỉ mở công ty một một vài tháng rồi lại giải tán thành lập công ty khác để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng. Hoặc nếu có ngân hàng nào phát hiện được dấu hiệu sử dụng thẻ tín dụng giả, đã cắt hợp đồng với công ty và thu hồi máy POS thì nhóm này lại lập công ty khác để giao dịch tiếp.

Năm 2013, Đinh Văn Chính thành lập Công ty TNHH Ninh Cát lấy trụ sở ở Tòa Nhà Licogi 13, Khuất Duy Tiến, Thanh Xuân, Hà Nội. Một thời gian sau, Công ty TNHH Thương mại Phước Hiền ở phố Long Biên 1 - Long Biên - Hà Nội lại ra đời với giám đốc là Lê Trọng Hiền (22 tuổi, ở Thọ An, Huyện Đan Phượng, Hà Nội). Chúng còn lập Công ty TNHH TMDV Bảo Phương (ở đường Giải Phóng, Hoàng Mai, Hà Nội) do Nguyễn Thị Phương (26 tuổi, quê Thành Lộc, Hậu Lộc, Thanh Hóa) làm chủ và Công ty TNHH Thương Mại Lực Long (đường Nguyễn Trãi, Thanh Xuân, Hà Nội) do Hoàng Tiến Tuân (21 tuổi, ở Phùng Xá, Mỹ Đức, Hà Nội) làm giám đốc.

Một cán bộ điều tra cho biết, tất cả thẻ tín dụng mà Hiếu Thiên sử dụng để giao dịch đều lấy cắp thông tin từ thẻ do nước ngoài phát hành. Nhiều đơn vị phát hành thẻ nước ngoài cũng từng có kiến nghị về việc giao dịch thanh toán thẻ bằng thẻ giả. Oceanbank đã mời đại diện pháp nhân 4 công ty lên làm việc, giải trình và cung cấp chứng từ giao dịch nhưng tất cả đều không có phản hồi.

Theo thống kê sơ bộ tại ngân hàng Oceanbank, số tiền mà nhóm đối tượng trên đã chiếm đoạt qua thanh toán POS lên đến hơn 1 tỷ đồng. Các ngân hàng khác hiện chưa có thống kê. Chúng giao dịch tổng cộng hơn 300 lượt thành công và cũng có nhiều lần giao dịch thất bại.

Với việc chiếm đoạt tiền như trên, các đối tượng Đinh Văn Chính, Tăng Hiếu Thiên và Nguyễn Thị Phương đều bất minh về kinh tế khi chúng đi lại bằng các xe ô tô loại đắt tiền, sinh hoạt chi tiêu với mức sống cao và không có hoạt động gì khác.

Cơ quan công an cũng thu giữ được 2 ô tô, nhiều máy móc và phôi thẻ để in giả.

Hành vi của các đối tượng có dấu hiệu phạm vào tội "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, hoặc thiết bị số thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Hiện vụ việc đã chuyển sang Phòng Cảnh sát hình sự (PC45 - Công an TP. Hà Nội) để tiếp tục điều tra.