Ngày 20/4, cơ quan CSĐT - CATP Hà Nội đã khởi tố bị can, tạm giam đối với Nghiêm Văn Dũng (SN 1991, trú tại phường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) để điều tra, xử lý về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Bị hại trong vụ án được xác định là chị Nguyễn Thu H. (SN 1990, trú tại xã Tân Triều, huyện Thanh Trì, Hà Nội), làm nghề cộng tác viên tài chính và môi giới, hỗ trợ cấp thẻ tín dụng cho một ngân hàng ở Hà Nội.
Nói về mối quan hệ với chị H., Dũng từng là khách hàng, sau trở thành cộng tác của chị này. Công việc của Dũng là tìm khách hàng có nhu cầu làm thẻ tín dụng, sau đó đưa lại cho chị H. hồ sơ của khách hàng gồm giấy tờ tùy thân, tài khoản ngân hàng muốn làm thẻ tín dụng, kèm sim điện thoại chính chủ và điện thoại thông minh có cài đặt ứng dụng và mật khẩu internet banking.
Sau khi hoàn tất việc mở thẻ tín dụng cho khách hàng, tiền “phế” cắt lại của khách, chị H. và Dũng chia nhau hưởng lợi. Làm chung được một thời gian, do mâu thuẫn, nên hai người lại “đường ai nấy đi”.
Tại cơ quan công an, Dũng khai nhận, trong quá trình làm việc chung, đối tượng nắm được sơ hở về việc thay đổi sim để chiếm quyền sử dụng tài khoản và mã bảo mật OTP nên lên kế hoạch chiếm đoạt tiền của chị H.
Để thực hiện được tội phạm, Dũng nhờ chị họ đăng ký hộ 2 sim chính chủ. Sau đó, Dũng lập 2 tài khoản Zalo mang tên “Tuấn Anh”và “Phan Thùy Linh” đăng thông tin giới thiệu có khả năng làm thẻ tín dụng hạn mức cao, nên đã có 3 người tìm đến Dũng để nhờ mở thẻ là anh Tô Bá Duyên, anh Lê Đức Huy và anh Bùi Quang Tiến.
Dũng sử dụng nick zalo ảo liên hệ với chị Nguyễn Thu H. nhờ tư vấn mở thẻ tín dụng với hạn mức 40.000.000 đồng/thẻ nên không bị nghi ngờ.
Hình ảnh Nghiêm Văn Dũng đi rút tiền đã chiếm đoạt được của chị H. trước đó, bị camera an ninh tại cây ATM ghi lại.
Để tránh bị lộ diện, nam thanh niên này đã thuê Phùng Văn K., SN 1993, trú tại xã Quang Minh, huyện Mê Linh, Hà Nội dùng nick Zalo “Tuấn Anh”, một mặt liên hệ với 3 khách hàng của Dũng để nhận hồ sơ, mặt khác liên hệ với chị H. để gửi các hồ sơ này kèm 3 chiếc điện thoại thông minh có cài đặt sẵn app và mật khẩu Internet banking của ngân hàng theo chỉ đạo của Dũng. Ba chiếc điện thoại này tất nhiên được lắp 3 chiếc sim mà Dũng nhờ người đăng ký trước đó.
Dù đã từ chối đề nghị của “Tuấn Anh” vì thời gian này ngân hàng không làm thẻ tín dụng, nhưng theo lời dặn dò của Dũng, "Tuấn Anh" nói với chị H. cứ nhận hồ sơ, lúc nào làm được thì làm. Không một chút nghi ngờ, chị H. đồng ý.
Ngày 10/2/2021, do cần chuyển tiền với số lượng lớn mà không muốn bị vượt hạn mức, chị H. chợt nhớ ra 3 tài khoản ngân hàng của “khách hàng” mà Dũng, danh nghĩa là “Tuấn Anh” cho người đưa trước đó. Chị này liền chuyển tổng cộng 1.550.000.000 đồng vào 3 tài khoản trên. Sau đó đã chuyển đi 75.000.000 đồng để lo việc. Số tiền còn lại chị vẫn giữ ở các tài khoản.
Bằng “thủ thuật” đơn giản qua mặt nhân viên tổng đài của ngân hàng, Dũng nhanh chóng chiếm đoạt quyền quản lý tài khoản ngân hàng mà chị H. đang nắm giữ.
Đối tượng cũng nhờ khách hàng là anh Lê Đức Huy ra ngân hàng đề nghị thay đổi số điện thoại nhận mã OTP sang số điện thoại khác Dũng cũng mua trước đó. Chỉ trong nháy mắt, số tiền hơn 1 tỷ đồng trong 3 tài khoản chị H. đang giữ bỗng chốc "không cánh mà bay".
Mất tiền dù điện thoại và sim vẫn giữ trong tay, chị H. hoảng loạn, liền đến Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao CATP Hà Nội trình báo.
Số tiền chiếm đoạt được, đối tượng đã trả công cho Phùng Văn K. 10.000.000 đồng, chi tiêu và trả nợ cá nhân 371.000.000 đồng và số còn lại cho K vay làm nhiều lần dưới hình thức thế chấp 3 chiếc ô tô của K.
Trước tính chất nghiêm trọng, thủ đoạn tinh vi của tội phạm, Ban Giám đốc CATP Hà Nội đã giao Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp chặt chẽ với Phòng CSHS - CATP Hà Nội tổ chức điều tra, bắt giữ đối tượng.
Cơ quan công an cũng khuyến cáo, nghiêm cấm người dân mua bán tài khoản, thông tin cá nhân dưới mọi hình thức; Người dân cần cảnh giác, không để lộ lọt thông tin cá nhân khiến tội phạm lợi dụng hoạt động phạm tội; Nâng cao ý thức bảo mật khi sử dụng tài khoản ngân hàng.
T.V
