Theo vết “tín dụng đen”
Cách đây hơn nửa năm, trong lúc thực thi nhiệm vụ ở địa bàn cơ sở, các trinh sát Phòng CSHS Công an tỉnh Khánh Hòa phát hiện một nhóm đối tượng tổ chức hoạt động “tín dụng đen” với quy mô lớn, nên tiến hành xác lập chuyên án đấu tranh triệt xóa.
Theo Cơ quan điều tra, nhóm này chuyên cho vay lãi nặng dưới 2 hình thức: Vay tiền đứng (người vay tiền phải trả lãi theo ngày còn tiền gốc giữ nguyên và không giới hạn thời gian vay) và vay tiền góp (người vay tiền phải phải trả cả gốc lẫn lãi theo ngày và thời hạn cho vay là không quá 27,5 ngày). Lãi suất thấp nhất mà người vay tiền phải trả lãi mỗi tháng cho nhóm đối tượng này là 30%, theo đó lãi suất mỗi năm 360%.
Đối tượng cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi này là Nguyễn Mạnh Cường (SN 1969, trú ở thôn Thủy Tú, xã Vĩnh Thái, TP Nha Trang). Cường trực tiếp chỉ đạo các “chân rết” đến nhiều địa phương ở Khánh Hòa để khai thác “khách hàng” có nhu cầu vay tiền, đồng thời quảng cáo hình thức cho vay và “câu khách” bằng chiêu trò “thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh gọn”.
Khi có khách hàng, các “chân rết” của Cường đến nhà kiểm tra, tạm giữ một số giấy tờ có liên quan như chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu và chụp ảnh chân dung người vay tiền. Trong trường hợp người vay tiền gặp khó khăn không trả nợ đúng kỳ hạn thì Cường chỉ đạo “chân rết” cùng một số đàn em đe dọa tính mạng, khủng bố tinh thần để ép buộc người vay tiền phải trả nợ.
Đối tượng Nguyễn Mạnh Cường lúc làm việc với cảnh sát.
Từ các chứng cứ tài liệu thu thập được, Phòng CSHS phối hợp Phòng Cảnh sát cơ động Công an tỉnh Khánh Hòa và Công an TP Nha Trang đồng loạt khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Mạnh Cường và 6 “chân rết” gồm Trần Cao Phương, Võ Quốc Bảo, Sử Thanh Tâm, Lê Quốc Bảo, Nguyễn Phi Vũ và Phan Minh Thơm (cùng cư trú các phường Vạn Thắng, Ngọc Hiệp, Vĩnh Thạnh, Phước Hải - TP Nha Trang).
Qua khám xét, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đã lập biên bản tạm giữ 203 triệu đồng, 4.000 USD Mỹ, 8.500 CAD (đô la Canada), một số trang sức kim loại màu vàng, thẻ tín dụng, ô tô, xe máy, điện thoại và hơn 800 bộ hồ sơ liên quan hoạt động tín dụng đen.
Để có căn cứ đấu tranh mở rộng điều tra, làm rõ vai trò, hành vi của từng đối tượng trong nhóm tín dụng đen do Nguyễn Mạnh Cường cầm đầu, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đề nghị những người đã vay tiền của nhóm này, khẩn trương liên hệ Phòng CSHS Công an tỉnh Khánh để cung cấp thông tin.
Trước đó, cơ quan Công an tỉnh Khánh Hòa đã bắt giữ 6 đối tượng trong nhóm “tín dụng đen” mang hung khí đi đòi nợ vay theo kiểu côn đồ gồm Lê Xuân Minh (SN 1996), Trình Hùng Anh (SN 1988), Phùng Đình Tuấn (SN 1994), Lê Xuân Thiết (SN 1989), Lê Xuân Nhất (SN 1987) cùng trú ở xã Đông Thịnh, huyện Đông Sơn (Thanh Hóa) và Mã Văn Thành (SN 1991) trú ở xã Nga Thạnh, huyện Nga Sơn (Thanh Hóa).
Nạn nhân trong vụ việc là vợ chồng ông Nguyễn Văn L. (SN 1977), bà Huỳnh Thị K.H. (SN 1976, trú ở 126 Nguyễn Khuyến, phường Vĩnh Hải, TP Nha Trang). Vợ chồng ông L. bị một người tên Minh tìm đến nhà riêng đòi nợ vay “tín dụng đen” số tiền còn lại 2,6 triệu đồng. Do bất đồng về mức tiền phải trả dẫn đến hai bên cãi vã. 20 phút sau, Minh điều một nhóm “anh chị” gồm 5 đối tượng mang theo dao, gậy ập đến tấn công, đánh đập gây thương tích khiến vợ chồng ông L. phải nhập viện cấp cứu.
Qua xác minh cho thấy, nạn nhân trước đó có liên hệ qua số điện thoại in trên tờ rơi của một nhóm “tín dụng đen” để vay tiền từ người đàn ông tên Minh, nói tiếng Bắc. Nạn nhân được vay số tiền là 3,7 triệu đồng, trả góp cả gốc lẫn lãi trong thời hạn 21 ngày với mức tiền mỗi ngày 250.000 đồng, nâng tổng số tiền phải trả lên 5,25 triệu đồng. Khi đến hạn mà nạn nhân chưa trả đủ, Minh đến nhà nạn nhân đòi nợ toàn bộ khoản tiền còn lại 2,6 triệu đồng nhưng bất thành, dẫn đến vụ hành hung nói trên.
Theo cơ quan điều tra, Lê Xuân Minh cùng đồng bọn từ Thanh Hóa vào Khánh Hòa thuê nhà tạm trú ở nhiều nơi thuộc TP.Nha Trang để tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Khi người có nhu cầu vay tiền liên hệ điện thoại thì Minh cùng đồng bọn cho vay với lãi suất “cắt cổ”; trường hợp con nợ dây dưa không trả thì nhóm “tín dụng đen” giở chiêu côn đồ để dằn mặt, sử dụng hung khí để đòi nợ.
6 đối tượng trong nhóm “tín dụng đen”
Phát động quần chúng tố giác “tín dụng đen”
Trước nạn “tín dụng đen” hoành hành tại thành phố biển Nha Trang, nhất là trong thời điểm dịch Covid-19, Công an TP.Cam Ranh đã chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ, xã, phường tăng cường tuyên truyền về các thủ đoạn lôi kéo cho vay và cảnh báo người dân phòng tránh.
Lãnh đạo một số đơn vị công an kiến nghị các cơ quan quản lý nhà nước tăng cường quản lý hoạt động cho vay tín dụng; khuyến khích mở rộng các dịch vụ cho vay của Nhà nước; phát động quần chúng tích cực tố giác hoạt động cho vay kiểu “tín dụng đen” cũng như các hành vi vi phạm của các đối tượng đòi nợ; tăng cường kiểm tra hành chính nhằm phát hiện những cơ sở cho vay kiểu “tín dụng đen” để xử lý theo quy định.
Cơ quan công an khuyến cáo, khi cần vay tiền người dân nên tới các tổ chức tài chính được nhà nước cấp phép. Khi bị các đối tượng đòi nợ cố ý gây thương tích, bắt cóc, hủy hoại, cưỡng đoạt tài sản…, cần kịp thời báo ngay cho cơ quan công an.
Lực lượng Công an cần tập trung triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, tăng cường phối hợp giữa các lực lượng, các cơ quan trong việc quản lý, giám sát và trao đổi thông tin nhằm kịp thời nắm tình hình, phát hiện, điều tra xử lý nghiêm các vụ vi phạm về “tín dụng đen”, các vụ đòi nợ, siết nợ thuê trái pháp luật nhằm răn đe tội phạm.
Đặc biệt, lực lượng Công an ở các quận, huyện, phường cần tăng cường quản lý địa bàn, làm tốt công tác nghiệp vụ cơ bản và quản lý hành chính về an ninh, trật tự ở cơ sở, từ đó phối hợp với các cấp, các ngành nhằm phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh xử lý nghiêm đối với tội phạm và các vi phạm về “tín dụng đen”, góp phần bảo vệ và giữ vững an ninh, trật tự trên địa bàn.
H.L
