Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi trên đất Sài thành

Một đường dây cho vay nặng lãi vừa bị cơ quan Công an quận Gò Vấp (TP.HCM) triệt phá, bắt giữ. Tại cơ quan điều tra, các đối tượng trên khai nhận đường dây này do một đối tượng có máu mặt đất Bắc cầm đầu, cùng 4 đồng bọn hỗ trợ để phát triển. Chúng đã sử dụng thủ đoạn ngụy trang thành  một tổ chức cho vay tín dụng giả nhưng thực chất là cho vay nặng lãi cắt cổ.

Ngày 18/2, cơ quan CSĐT Công an quận Gò Vấp chính thức công bố hồ sơ vụ việc,  đồng thời ra quyết định bắt giữ khẩn cấp các đối tượng giang hồ đất Bắc cho vay nặng lãi trên đất Sài thành. Các đối tượng trong đường dây nói trên bao gồm: Lê Anh Tuấn (SN 1978), Nguyễn Tuấn Hùng (SN 1981), Hoàng Sơn Hà (SN 1978), Nguyễn Nhật Anh (SN 1995) tất cả cùng trú tại TP.Hà Nội và Phạm Văn Hải (SN 1991, quê tỉnh Bắc Giang).

Theo thông tin ban đầu, bà P.N.K.L. (SN 1975, trú quận 12) đã gửi đơn thư tố cáo đến cơ quan CSĐT Công an quận Gò Vấp về việc Lê Anh Tuấn và đồng bọn (tạm trú tại số 104 đường Lê Lợi, phường 4, quận Gò Vấp) cho bà vay tiền với lãi suất cắt cổ, và có nhiều hành động uy hiếp đến an toàn của gia đình bà L.. Trong đơn tố của  bà L. nêu rõ, giữa tháng 11/2013,  bà có làm giấy vay nợ của Tuấn với số tiền 3,6 triệu đồng (nhưng thực tế bà L. vay 3 triệu đồng, 600 nghìn, còn lại là tiền lãi) và phải thế chấp giấy tờ nhà.

Căn cứ vào hợp đồng vay nợ, bà L. phải trả góp trong vòng một tháng với số tiền là 120 ngàn đồng/ngày, trung bình lãi suất 20\%/ tháng. Trong vòng chưa đầy 3 tháng, Tuấn liên tục cho người đến đòi nợ, gồm lãi và gốc mỗi khi bà L. chưa kịp trả đúng hẹn. Không dừng lại việc thúc nợ bằng lời nói, đối tượng Tuấn tiếp tục cho người đến đập phá và đổ nhớt pha mắm tôm vào nhà bà L. để giục trả tiền đúng hạn.

Đầu tháng 1/2014, bà L. không chịu nổi cung cách cho vay, lấy nợ của đồng bọn và Tuấn, nên đã cố gắng gom góp trả  đủ số tiền 3,6 triệu đồng cho xong hợp đồng. Thế nhưng, khi lấy đủ tiền gốc và lãi của bà L. theo hợp đồng, Tuấn vẫn không chịu trả lại giấy tờ nhà cho con nợ như thỏa thuận, mà tiếp tục đòi bà L. đưa thêm 500 ngàn đồng. Do thấy hành động việc làm của đối tượng Tuấn thể hiện rõ cách làm ăn của bọn giang hồ, lừa đảo ép người nên  bà L. quyết định làm đơn tố cáo vụ việc với công an.

Qua một thời gian ngắn điều tra, theo dõi sự việc, cơ quan điều tra phát hiện Tuấn đang cầm đầu một băng nhóm cho vay nặng lãi núp danh sửa điện thoại và vay tín dụng, hỗ trợ vốn cho người vay. Sau khi tiến hành xác minh, Công an quận Gò Vấp đã tiến hành bắt giữ khẩn cấp các đối tượng Tuấn cùng đồng bọn vào đầu tháng 2 vừa qua. Trong quá trình khám xét 3 căn nhà tại số 104, đường Lê Lợi (phường 4, quận Gò Vấp), 591 đường Thống Nhất (phường 16, quận Gò Vấp) và 139 đường Nguyễn Phúc Chu (phường 15, quận Tân Bình) do đối tượng Tuấn đứng tên thuê, công an đã thu giữ hàng chục hung khí, dao tự chế.

Ngoài ra, có 160 hợp đồng cho vay tiền với số tiền vay hơn 700 triệu đồng,  gần 20 tờ rơi dán quảng cáo có nội dung "quỹ tín dụng 591 cho vay tín chấp thủ tục nhanh gọn, lãi suất thấp, ĐT 09092xxxxx" và hơn 100 triệu đồng tiền mặt...

Trước những tang chứng đầy đủ cơ quan điều tra thu nhận được, các đối tượng trong băng nhóm cùng đối tượng Tuấn  khai nhận toàn bộ hành vi cho vay nặng lãi của mình. Tuấn khai nhận cụ thể, khoảng tháng 11/2013, y thuê nhà số 104 đường Lê Lợi, phường 4, quận Gò Vấp để tủ trưng bày bán điện thoại di động, nhưng thực tế lại cho in tờ rơi quảng cáo dưới nội dung "Quỹ tín dụng 104 cho vay tín chấp thủ tục nhanh gọn, lãi suất thấp, ĐT: 09383xxxxx" rồi thuê người đem đi dán tại các khu dân cư.

Khi người nào có nhu cầu thì nhóm này yêu cầu thế chấp sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân hoặc các loại giấy tờ cá nhân khác để vay tiền. Sau đó, Tuấn sẽ đi cùng tay chân đến nhà để kiểm tra thực tế khả năng trả nợ của người vay rồi mới đồng ý cho vay. Tiếp sau đó, Tuấn tổ chức thêm một chi nhánh tại số 591 đường Thống Nhất, phường 16, quận Gò Vấp, giao cho Hoàng Sơn Hà quản lý.

Giữa năm 2013, do cùng chung đặc điểm đều là những gã đàn ông nghỉ học từ sớm, không có công việc ổn định, có "thâm niên" trong giới giang hồ nên sau khi bàn bạc kỹ lưỡng, Tuấn và đồng bọn cùng lập chí kiếm tiền nhờ "vốn tự có". Chúng quyết định mở loại hình dịch vụ cho vay nặng lãi với phương châm "ngồi không mà hưởng". Với nhiều người, đây là loại hình dịch vụ tuy béo bở kèm theo rủi ro cao, nhưng với nhóm người của Tuấn, mọi việc trở nên đơn giản nhờ nắm đấm cứng rắn và kho vũ khí tự chế với đủ mọi loại hàng khác nhau của chúng.

Để kinh doanh loại hình dịch vụ "nhạy cảm" này, Tuấn đã quyết định rủ rê thêm hàng chục chiến hữu, đàn em vốn là giang hồ Hà thành của gã cùng nhau tham gia hoạt động. Đặc điểm chung khi tuyển người của nhóm Tuấn là các "chiến hữu" phải cao to, lực lưỡng và đặc biệt là đầy máu lửa, sẵn sàng lao vào chặt chém khi cần thiết.

Muốn tồn tại ở vùng đất xa lạ vốn "lắm thầy nhiều ma" này, Tuấn và đồng bọn của y khiến mọi người dân trong khu vực khiếp sợ bởi độ táo bạo, hung hãn của chúng. Bất cứ con nợ nào dù lì lợm đến đâu, cũng phải "nhả" tiền ra trước sự đe dọa, uy hiếp của Tuấn cùng đàn em của gã.  Vốn dĩ chỉ là những kẻ chân ướt chân ráo bước vào Sài Gòn, nhưng băng nhóm của Tuấn đã phất lên nhanh chóng từ 1 cơ sở lên 3 cơ sở bằng sự hung bạo, liều lĩnh khiến giang hồ “bản xứ” cũng phải e ngại.

Trao đổi với PV, đại điện Công an quận Gò Vấp cho biết, hiện tại phía cơ quan điều tra sẽ tiếp tục điều tra mở rộng đường dây giang hồ cho vay nặng lãi do Tuấn cầm đầu. Qua vụ việc, nếu ai từng là nạn nhân hay đang trực tiếp có những hợp đồng vay tiền của Tuấn và đồng bọn hãy đến cơ quan công an khai báo để chúng tôi có thêm chứng cứ củng cố hồ sơ vụ án để khởi tố. Từ sự việc nêu trên, những người dân cần biết cảnh giác với những tờ rơi quảng cáo phát ở đường, ngã tư hay dán tại các khu dân cư về việc cho vay vốn, vay tín dụng với thủ tục nhanh gọn kẻo mắc mưu của những đường dây lừa đảo, cho vay nặng lãi tương tự.