Ngày 18/10/2026, theo thông tin từ Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, qua công tác nắm tình hình trên lĩnh vực tài chính, ngân hàng, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Thanh Hóa phát hiện nhiều đối tượng trên địa bàn có dấu hiệu sử dụng máy POS để cung cấp dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng với số lượng giao dịch lớn nhưng không đăng ký kinh doanh, không thực hiện nghĩa vụ thuế theo quy định.
Đồng chí Đại tá Lê Ngọc Anh, Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan an ninh điều tra Công an tỉnh trực tiếp chỉ đạo công tác điều tra, phá án. Ảnh Công an tỉnh Thanh Hóa.
Nhận thấy vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật, lực lượng An ninh đã báo cáo lãnh đạo Công an tỉnh, đề xuất xác lập chuyên án để tập trung đấu tranh, làm rõ hành vi của các đối tượng liên quan.
Sau thời gian theo dõi, thu thập và củng cố tài liệu, chứng cứ, ngày 14/10/2026, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa phối hợp với Phòng An ninh kinh tế và các đơn vị nghiệp vụ đồng loạt triệu tập 30 đối tượng tại Thanh Hóa và Hà Nội để phục vụ công tác điều tra, làm rõ hành vi trốn thuế thông qua hoạt động kinh doanh máy POS dưới danh nghĩa các hộ kinh doanh trá hình.
Phương tiện các đối tượng sử dụng thực hiện trong chuyên án thu giữ được. Ảnh Công an tỉnh Thanh Hóa.
Thu phí 1,5-2% mỗi giao dịch, doanh thu gần 100 tỷ đồngKết quả điều tra ban đầu xác định, lợi dụng nhu cầu rút tiền mặt và đáo hạn thẻ tín dụng của khách hàng, các đối tượng sử dụng thông tin hộ kinh doanh để đăng ký tài khoản ngân hàng, thuê, mượn hoặc liên kết với các đơn vị trung gian thanh toán nhằm được cấp máy POS.
Sau đó, các đối tượng quảng cáo dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng trên mạng xã hội và thông qua các mối quan hệ quen biết, thu phí từ 1,5% đến 2% giá trị mỗi giao dịch.
Tài liệu, tang vật thu giữ. Ảnh Công an tỉnh Thanh Hóa.
Khi khách hàng có nhu cầu rút tiền, các đối tượng thực hiện giao dịch quẹt thẻ tín dụng qua máy POS dưới hình thức thanh toán mua hàng hóa, dịch vụ. Tuy nhiên, trên thực tế, các giao dịch này không phát sinh hoạt động mua bán tương ứng. Tiền được chuyển vào tài khoản do các đối tượng quản lý, sau đó chuyển lại cho khách hàng sau khi khấu trừ phí dịch vụ.
Đối với dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng, các đối tượng chuyển tiền thanh toán dư nợ vào thẻ của khách hàng, rồi tiếp tục quẹt thẻ qua máy POS để thu hồi tiền, qua đó thu phí từ khách hàng.
Để mở rộng hoạt động, các đối tượng còn thuê thêm máy POS, tuyển nhân viên thực hiện giao dịch và tìm kiếm khách hàng qua mạng xã hội cũng như các mối quan hệ cá nhân.
Quá trình điều tra, lực lượng Công an đã thu giữ gần 400 máy POS, 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động, 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu liên quan.
Theo kết quả đấu tranh ban đầu, các đối tượng khai nhận tổng giá trị giao dịch liên quan khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu gần 100 tỷ đồng. Cơ quan chức năng bước đầu xác định số tiền thuế bị trốn lên tới hàng chục tỷ đồng.
Cảnh báo nguy cơ thất thu ngân sách và rủi ro pháp lýTheo cơ quan điều tra, việc sử dụng máy POS để thực hiện các giao dịch khống dưới hình thức thanh toán hàng hóa, dịch vụ không chỉ có nguy cơ gây thất thu ngân sách nhà nước mà còn ảnh hưởng đến công tác quản lý doanh thu, thống kê thị trường và tiềm ẩn rủi ro đối với thông tin tài chính của khách hàng.
Vụ việc cũng là lời cảnh báo về tình trạng lợi dụng dịch vụ thanh toán điện tử, thẻ tín dụng và mạng xã hội để tổ chức các giao dịch không có hoạt động mua bán thực tế, thu lợi từ phí dịch vụ và trốn tránh nghĩa vụ thuế.
Cơ quan chức năng khuyến cáo các doanh nghiệp, hộ kinh doanh thực hiện đầy đủ việc đăng ký kinh doanh, kê khai và nộp thuế theo quy định của pháp luật. Người dân cần thận trọng trước các lời mời chào rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng không đúng quy định; ưu tiên sử dụng các dịch vụ tài chính hợp pháp để hạn chế rủi ro và tránh những hệ lụy pháp lý có thể phát sinh.
Hiện vụ việc đang được cơ quan chức năng tiếp tục điều tra, làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.
