(ĐSPL) - Lê Minh Quang - Tổng giám đốc BBG, chỉ mới 32 tuổi là người ngụ tại TP.Hải Phòng. Lê Minh Quang được giới đầu tư gọi là Bill Buck - có nghĩa là tỉ phú đô la. Đây cũng là chiêu thức kinh doanh, thu hút nhà đầu tư của tập đoàn BBG.
Hàng ngàn tỷ mất trắng
Công ty CP vàng và bất động sản BBG Việt Nam (BBG) vừa bị đánh sập gây chấn động giới đầu tư sàn vàng. Tuy nhiên đây không phải là điều chưa được dự báo, vì trước đó nhiều sàn vàng chui đã bị đánh sập, thế nhưng BBG dù chỉ mới hoạt động từ 2010 đến nay là năm năm nhưng đã thu hút hàng trăm nhà đầu tư tham gia với số tiền lên tới gần 600 tỷ đồng với gần 600 nhân viên.
Công ty BBG Việt Nam được thành lập vào tháng 10/2010, có trụ sở hành chính tại TP Đà Nẵng và 19 chi nhánh tại các tỉnh, thành phố như TPHCM, Hà Nội, Hải Phòng, Quảng Ninh, Vũng Tàu, Phú Yên, Cần Thơ... Mặc dù đăng ký kinh doanh trong lĩnh vực vàng miếng, nữ trang, đá quý, thu đổi ngoại tệ, tư vấn kinh doanh vàng, bạc, kim loại quý, hỗ trợ tài chính, cấp tín dụng... nhưng Công ty BBG Việt Nam hoạt động chủ yếu về ủy thác đầu tư và mở sàn vàng.
Trong đó Công ty BBG Việt Nam nhận gửi giữ vàng với lợi nhuận trả cho khách hàng từ 1,8\% - 11,5\%/năm (nhận hàng tháng) và từ 2,2\% - 13,8\%/năm (nhận cuối kỳ) tùy theo kỳ hạn gửi. Còn đối với hợp đồng ủy thác vàng là 3\% - 21,5\%/năm tùy theo kỳ hạn ủy thác. BBG nhận gửi tối thiểu 1 lượng vàng/lần, lợi nhuận được tính từng tháng và vào thứ hai hằng tuần công ty sẽ công bố số tiền NĐT được nhận. Với hình thức này, BBG đã thu hút hàng trăm nhà đầu tư tham gia với số tiền huy động được gần 600 tỷ đồng.
Theo các chuyên gia ngành vàng, số tiền của BBG có thể lên tới ngàn tỷ đồng chứ không thể dừng ở con số trên. Đấy là chưa kể ngoài việc có 19 chi nhánh chính thức, BBG có rất nhiều các đơn vị liên kết ở nhiều “ngõ ngách” khác.
Quang cảnh một trong những buổi hoạt động của BBG. |
BBG được biết đến là công ty đa lĩnh vực, trong đó có cả media… Tuy nhiên các kĩnh vực khác không đáng kể, riêng media chủ yếu để hỗ trợ khách hàng cũng như làm marketing cho việc kinh doanh vàng. Hoạt động chính của BBG chủ yếu vẫn là kinh doanh vàng.
Để thu hút đầu tư, BBG kêu gọi nhà đầu tư góp vốn cổ phần. Anh Đ, một nhà đầu tư tại Đà Nẵng cho hay, BBG huy động vốn bằng cách kêu gọi nhà đầu tư góp vốn và nhận lãi suất cao. Trong công ty sẽ có bộ phận sale chuyên tìm kiếm khách hàng để kêu gọi đầu tư góp vốn. Sau khi khách hàng đồng ý sẽ ký hợp đồng với công ty và lãi suất sẽ được trả hàng tháng. Với hình thức này thì nhà đầu tư chỉ có sổ chứng nhận góp vốn chứ không có tài khoản.
BBG cũng nhận giữ và ủy thác đầu tư vàng với mức lãi suất hấp dẫn như gửi vàng tại BBG tùy theo kỳ hạn với lãi suất từ 2,2 -13,8\%/năm. Hợp đồng ủy thác vàng có mức lãi từ 9,5 - 23,7\%/năm với kỳ hạn từ 2 tháng đến 27 tháng. Bên cạnh đó BBG còn huy động VND với lãi suất cao. “Tuy nhiên BBG chủ yếu huy động bằng VND chứ vàng không nhiều”, anh Đ nói.
Cách thứ hai BBG làm là họ kêu gọi nhà đầu tư tham gia mở tài khoản. Trước đây tại sàn vàng VGX, số tiền tối thiểu để khách hàng tham gia là 100 USD. Tuy nhiên, tại BBG, con số này có thể nhỏ hơn. Với số tiền lớn nhà đầu tư mới phải chuyển khoản qua ngân hàng, còn không thì nộp trực tiếp tại công ty, hoặc các chi nhánh. Với hình thức nào thì vẫn được quy ra tỷ giá cố định là 22.000 VND/USD. Đây là mức niêm yết tỷ giá cố định từ 2013 đến nay. Nhà đầu tư có thể đem VND nhưng quy ra USD cũng tính giá 22.000 VND/USD và ngược lại nếu rút tiền ra khi có lời thì cũng mức giá này.
Với những nhà đầu tư “uy tín” đã có thương hiệu, BBG sẵn sàng cấp tiền cho chơi trước. Tuy nhiên nếu nhà đầu tư bị lỗ không chịu trả nợ, BBG có đội ngũ nhân viên đi đòi số nợ này.
Sau khi đăng ký tham gia giao dịch và đóng tiền, khách hàng sẽ được cấp một mã giao dịch để đăng nhập vào phần mềm. Đây là mã giao dịch rất quan trọng để thực hiện giao dịch và rút tiền tại công ty. Mặc dù vậy xét về mặt pháp lý, mã giao dịch này hoàn toàn không được chấp nhận, và chỉ mang tính chất như một thỏa thuận giữa sàn và nhà đầu tư.
Hình thức này cũng giống như sàn vàng ngày xưa tại ACB. Tuy nhiên khác ở chỗ nếu có vấn đề đối với sàn thì nhà đầu tư ở sàn vàng ACB ngày xưa có thể đem ra làm căn cứ pháp lý còn với các sàn hiện nay thì không. Thế nhưng cách thức giao dịch không có gì khác và nhà đầu tư có thể dùng mã giao dịch này để rút tiền của mình về khi thắng.
Để giữ chân NĐT tham gia và bỏ tiền nhiều hơn vào kênh đầu tư mạo hiểm này, BBG cho NĐT "đánh" mà không cần bỏ tiền trước. Sàn này thực hiện đánh giá tín nhiệm NĐT qua công việc, thu nhập… rồi cấp một hạn mức từ 1.000 - 3.000 USD trên tài khoản để NĐT giao dịch. Tiền này là tiền ảo, NĐT không thể rút ra. Thế nhưng khi thua lỗ, họ sẽ phải đóng tiền thật cho BBG vào chiều thứ hai, sáng thứ ba hằng tuần. Trường hợp NĐT thua lỗ không chịu trả nợ, sẽ có một đội ngũ nhân viên thực hiện đòi số nợ này.
Lê Minh Quang, Tổng giám đốc BBG, chỉ mới 32 tuổi là người ngụ tại TP.Hải Phòng. |
Bất chấp hoạt động kinh doanh FOREX (giao dịch ngoại hối online) bị cấm từ nhiều năm nay, BBG vẫn tuyển dụng mạng lưới nhân viên lên đến 600 người, chủ yếu là giới trẻ. Sàn này gồm 19 chi nhánh tại các thành phố lớn như TP.HCM, Hà Nội, Hải Phòng, Quảng Ninh, Đà Nẵng, Vũng Tàu, Phú Yên, Cần Thơ…
Anh H. - một nhà đầu tư (NĐT) vừa tham gia vào BBG ở khu vực TP.HCM cho biết: “Chiều 29/5, tôi yêu cầu công ty chi trả 300 USD còn lại trên tài khoản nhưng nhân viên công ty viện lý do này, lý do nọ trì hoãn trả tiền. Tôi lên chi nhánh BBG tại 208 Nguyễn Trãi, Q.1 thì được biết công an đang khám xét tại đây. Ngoài số tiền lỗ khi giao dịch trước đó, coi như số tiền 300 USD cũng mất luôn”.
Anh H. cho biết, do huy động lãi suất cao nên vừa rồi BBG mất khả năng thanh toán tiền lãi cho NĐT, do đó cách đây khoảng 1 tháng, BBG đã tổ chức hội nghị khách hàng của 2 chi nhánh tại đường Cách Mạng Tháng 8 và Thành Thái với sự tham gia của hơn 100 NĐT. Các NĐT bức xúc BBG không chịu trả lãi như đã cam kết và yêu cầu ông Lê Minh Quang, Tổng giám đốc giải thích cách khắc phục tình trạng này. Lúc đó Tổng giám đốc Lê Minh Quang đã thừa nhận do tình hình kinh tế khó khăn nên công ty chưa thể trả được lãi cho NĐT. Để có tiền trả cho NĐT, công ty sẽ kinh doanh FOREX. Anh H. thừa nhận những quy định trong hợp đồng bất lợi cho NĐT tham gia nên sau khi nghe vậy ai cũng muốn lấy lại tiền nhưng đành chờ thêm thời gian để lấy được bao nhiêu thì lấy.
Ông Lê Minh Quang, tổng giám đốc BBG là ai?
Dù là với hình thức nào, theo một chuyên gia ngành vàng, dù là gửi vào đây với hình thức góp vốn hay mở tài khoản để đầu tư… nếu thông qua tài khoản của BBG chắc chắn nhà đầu tư sẽ bị mất hết vì tài khoản của công ty chắc chắn sẽ bị phong tỏa.
Để kêu gọi được nhiều nhà đầu tư tham gia, tạo dựng sàn vàng lớn mạnh trên cả nước như vậy CEO của BBG là ai?
Được biết ông Lê Minh Quang, Tổng giám đốc BBG, chỉ mới 32 tuổi là người ngụ tại TP.Hải Phòng. Trước đây ông Quang cũng là một trong những nhà đầu tư vàng trên các sàn vàng thời xưa.
Một nguồn tin của Tuổi Trẻ từ Cơ quan An ninh điều tra, cho biết ông Lê Minh Quang được giới đầu tư gọi là Bill Buck - có nghĩa là tỷ phú đô la. Đây cũng là chiêu thức kinh doanh, thu hút nhà đầu tư của tập đoàn BBG.
Các nhà đầu tư thường được mời gọi tham gia kinh doanh vàng tài khoản tại BBG sẽ sớm thu về lợi nhuận lớn và cũng trở thành “tỷ phú đô la”. Để các nhà đầu tư yên tâm tham gia “sàn vàng”, BBG đã nhiều lần tổ chức hội nghị khách hàng, hội thảo tại khách sạn lớn ở TP.HCM và Đà Nẵng.
Số lượng nhà đầu tư tham gia kinh doanh vàng tài khoản, nộp tiền cho BBG tăng lên chóng mặt. Tính riêng Hải Phòng, thời điểm khám xét chi nhánh của BBG, cơ quan công an xác định gần 250 nhà đầu tư tham gia sàn vàng ảo và đã chuyển cho BBG gần 100 tỷ đồng.
Sau khi sàn vàng ACB bị đánh sập, ông Quang này đã tham gia đóng góp chia sẻ kinh nghiệm về kinh doanh vàng tài khoản trên các diễn đàn ở TP.HCM. Sau một thời gian tạo dựng được uy tín, thương hiệu cũng như có trong tay không ít nhà đầu tư, ông Quang đứng ra thành lập công ty BBG. Và BBG không ngừng lớn mạnh trong suốt 5 năm qua. Cách đây 2 năm BBG chỉ mới có vài chục nhân viên, nhưng chỉ trong thời gian ngắn BBG đã có mặt ở khắp cả nước cùng với đội ngũ nhân viên lên tới hàng trăm người.
Ngọc Anh (Tổng hợp)
