Rạng sáng 15/12/2021, dưới sự chỉ đạo trực tiếp của Giám đốc Công an tỉnh, Công an tỉnh Nghệ An huy động gần 500 cán bộ, chiến sỹ tiến hành bắt, khám xét đồng loạt tại 52 điểm là văn phòng đại diện Công ty tài chính Tân Tín Đạt ở 28 tỉnh, thành phố trên khắp cả nước.
Công an Nghệ An đồng loạt ra quân, khám xét 52 cơ sở của Tân Tín Đạt tại 28 tỉnh thành trên cả nước (Ảnh CANA).
Lực lượng Công an đã bắt giữ 52 đối tượng, bước đầu làm rõ số tiền sử dụng để cho vay là hơn 1.000 tỷ đồng, với hơn 10.000 bị hại. Mức lãi suất cao nhất là 5.000 đồng/triệu/ngày, tương đương gần 200%/năm. Ban chuyên án đã phong toả 56 tài khoản liên quan để phục vụ điều tra.
Do các đối tượng hoạt động hết sức tinh vi nên để triệt xoá đường dây này, Ban chuyên án đã mất rất nhiều thời gian, công sức; phải sử dụng công nghệ cao để truy vết vì các đối tượng chủ yếu thực hiện giao dịch qua phần mềm và điện thoại. Để che mắt các cơ quan chức năng, công ty này núp bóng là công ty tài chính để hoạt động cho vay nặng lãi.
Tại cơ quan công an, đối tượng Trần Vinh (sinh năm 1982), trú tại phường Hà Huy Tập, thành phố Vinh, quản lý điều hành tại đại lý ở thành phố Vinh khai nhận, Công ty được quản lý chung bằng phần mềm thuế qua đơn vị thứ 3 và giao dịch qua các ứng dụng. Để thu hút người đến vay, Công ty sử dụng các chương trình quảng cáo online như Facebook, Zalo...
Trần Vinh (SN 1982) là người quản lý điều hành tại đại lý ở thành phố Vinh (Ảnh: CANA).
Cơ quan Công an xác định, Nguyễn Sỹ Dũng (SN 1982, trú phường Hà Huy Tập, TP. Vinh, Nghệ An), giữ chức Giám đốc Công ty tài chính Tân Tín Đạt, cũng là đối tượng cầm đầu đường dây này.
Lãnh đạo Công an TP Vinh khám xét các cơ sở của Công ty Tân Tín Đạt.
Trao đổi với PV tạp chí Đời sống và Pháp luật, Luật sư Phan Xuân Xiểm - Nguyên hàm Vụ trưởng, Ủy ban Kiểm tra Trung ương cho rằng, đường dây tín dụng đen lớn này bị triệt xóa là bài học cảnh tỉnh cho người dân cần tỉnh táo để tránh xa những cạm bẫy.
Với vỏ bọc là công ty tài chính nhưng thực chất cho vay lãi nặng, đường dây này không chỉ khiến người dân khốn khổ mà còn gây ảnh hưởng đến các công ty tài chính đúng nghĩa, hoạt động hợp pháp theo sự cho phép của luật pháp Việt Nam. “Vì thế, tôi cho rằng cần xử lý nghiêm với nhóm đối tượng này để cảnh báo và đủ sức răn đe”, ông Xiểm nói.
Cũng theo ông Xiểm, người dân không phải ai cũng có thể nhận thức rõ đâu là công ty tài chính chính danh và đâu là những cơ sở núp bóng công ty tài chính để hoạt động tín dụng đen. Vì thế rất cần sự phát hiện sớm, kịp thời của các cơ quan chức năng.
“Liên quan đến hoạt động của các tổ chức tín dụng đen núp bóng công ty tài chính, tôi cho rằng cũng cần xem xét lại vấn đề quản lý của chính quyền địa phương. Các cơ quan quản lý Nhà nước trên địa bàn cần sâu sát để phát hiện sớm các sự việc bất thường và kịp thời ngăn chặn. Vì để hoạt động lâu dài, hậu quả người dân phải gánh chịu là rất nặng nề. Không chỉ gánh lãi cao mà còn có thể bị đe dọa, bị khủng bố, ảnh hưởng đến sức khỏe và nguy hiểm tính mạng nữa”, ông Xiểm nói.
Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi năm 2017 quy định về tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự như sau: “1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với “lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất” quy định trong Bộ luật dân sự; thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này; chưa được xóa án tích mà còn vi phạm; thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên; thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng; cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm”. Việc cho vay nặng lãi sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự khi có dấu hiệu sau đây: Đã thu lợi bất chính từ 30.000.000 đến 100.000.000 đồng. |
Nhật Hạ
