Theo nghiên cứu cụ thể, tháng 2/2020 bà Khà Thị Thủy có vay lãi của ông Nguyễn Hoàng Chiến, có địa chỉ tại xã Chiềng Châu, huyện Mai Châu, Hòa Bình, số tiền là 1,8 tỷ đồng, với mức lãi suất là 2.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 72%/năm. Tại giấy vay tiền có ghi rõ thời hạn vay là 6 tháng, bà Thủy thế chấp cho ông Chiến tài sản là Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) và căn nhà trên đất tại xóm Mỏ, xã Chiềng Châu.
Bà Khà Thị Thủy cho biết: "Khi vay tiền thì anh Chiến có yêu cầu tôi ký vào bản hợp đồng sang nhượng nhà đất để che dấu việc cho vay lãi cao, tôi đã tin tưởng và ký vào, nhưng không điểm chỉ vân tay".
Quá trình vay nợ, bà Thủy đã đóng lãi cho ông Chiến 218 triệu đồng, bằng hình thức chuyển khoản và trả tiền mặt.
Căn nhà mà Khà Thị Thủy và gia đình đang ở có giá trị là 6 tỷ đồng
Đến tháng 6/2020, ông Chiến bất ngờ thông báo cho bà Thủy là đã làm thủ tục sang tên ngôi nhà của bà Thủy sang cho ông Chiến, và yêu cầu gia đình bà chuyển ra khỏi căn nhà trên.
Bà Thủy đã tìm hiểu và được biết văn phòng công chứng Đinh Công Cùi, có địa chỉ tại thành phố Hòa Bình đã làm thủ tục sang nhượng tài sản của bà Thủy cho ông Chiến.
Điều đáng nói là bà Thủy không hề biết việc tài sản của mình bị sang nhượng cho ông Chiến, ngày 13/2/2020 là ngày bà Thủy vay tiền và thế chấp sổ, thì trên hợp đồng sang nhượng nhà đất do phòng công chứng và ông Chiến lập ra cũng trùng với ngày bà Thủy vay tiền ông Chiến ở Mai Châu.
Bà Khà Thị Thủy bức xúc: "Trên giấy vay tiền ngày 13/2/2020 là 1,8 tỷ đồng, và thế chấp giấy chứng nhận QSDĐ cho khoản vay này, thì không thể nào tôi lại đồng thời làm thủ tục bán căn nhà này cho anh Chiến với giá 200 triệu đồng được, tôi cũng không biết văn phòng công chứng Đinh Công Cùi ở đâu, cũng không hề có ký kết hợp đồng ủy quyền nào, và chưa bao giờ đến văn phòng này".
Trao đổi với PV, ông Đinh Công Cùi, đại diện Văn phòng công chứng Đinh Công Cùi, cho biết: "Chúng tôi làm thủ tục hợp đồng sang nhượng tài sản này là đúng quy định pháp luật và bà Thủy có đến văn phòng công chứng để làm việc. Bây giờ bày ấy không nhận đấy là vân tay của mình thì cùng ra tòa để xác minh".
PV đã liên hệ với ông Nguyễn Hoàng Chiến để làm rõ vụ việc, nhưng ông Chiến đã từ chối gặp làm việc.
Việc lập hồ sơ giấy tờ sang nhượng tài sản của bà Thủy đã có dấu hiệu trái quy định pháp luật, tạo lập giấy tờ sang nhượng nhà đất tại văn phòng công chứng Đinh Công Cùi nhưng không có sự tham gia của chủ tài sản là bà Khà Thị Thủy, việc điểm chỉ vân tay vào hợp đồng này là điều rất khó hiểu.
Theo Điều 201 Bộ luật hình sự 2015, quy định tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự như sau:
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
Ngày 13/2/2020 là ngày bà Thủy vay tiền và thế chấp sổ, trùng khớp với thời gian ghi trên hợp đồng sang nhượng nhà đất do phòng công chứng và ông Chiến lập ra
2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm."
Việc cho vay lãi với mức lãi suất lên tới 72%/năm, cao gấp 3,6 lần quy định của pháp luật có dấu hiệu phạm pháp hình sự, cần sự vào cuộc của cơ quan công an.
Truyền hình Người đưa tin pháp luật sẽ tiếp tục thông tin về vụ việc
