Tự ý đổi tiền lẻ để thu phí, hưởng chênh lệch là vi phạm pháp luật
Theo quy định tại Điều 12 và Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN, việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện bởi Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước.
Do đó, việc cá nhân tự ý đổi tiền lẻ để thu phí, hưởng chênh lệch là hành vi vi phạm pháp luật.
Mức xử phạt ra sao?
Theo quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP (được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP) về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi đổi tiền không đúng quy định, cụ thể là thực hiện dịch vụ đổi tiền hưởng chênh lệch khi không được phép, có thể bị xử phạt vi phạm hành chính với mức phạt tương đối nghiêm khắc.
Cụ thể, đối với hành vi thực hiện dịch vụ đổi tiền nhằm mục đích hưởng chênh lệch mà không được Ngân hàng Nhà nước hoặc cơ quan có thẩm quyền cho phép, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng, và đối với tổ chức thì mức phạt có thể gấp đôi, đồng thời còn có thể bị áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả như buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.
Các ngân hàng đảm bảo thanh toán an toàn, thông suốt, phục vụ nhu cầu trong dịp Tết Nguyên đán. (Ảnh: Thanh niên)
Địa chỉ đổi tiền hợp pháp năm 2026
Người dân có nhu cầu đổi tiền lẻ có thể đến những địa điểm dưới đây:
Ngân hàng Nhà nước.
Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước
Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước; tổ chức tín dụng.
Chi nhánh Ngân hàng Nước ngoài.
Kho bạc Nhà nước mới.
Để tránh rủi ro pháp lý liên quan đến câu hỏi “Đổi tiền lẻ có bị phạt không?”, người dân nên lưu ý rằng không nên tham gia vào các hoạt động đổi tiền hưởng chênh lệch, không quảng cáo dịch vụ đổi tiền lẻ trên mạng xã hội, không thu phí đổi tiền dù dưới bất kỳ hình thức nào, đồng thời nên thực hiện nhu cầu đổi tiền thông qua các kênh chính thức như ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng hợp pháp.
Trong trường hợp phát hiện các hoạt động đổi tiền trái phép công khai, người dân có thể phản ánh đến cơ quan chức năng để kịp thời xử lý, góp phần đảm bảo trật tự quản lý tiền tệ và tránh những hệ lụy pháp lý không đáng có cho cộng đồng.
