Vào dịp cuối năm, các đối tượng xấu thường lợi dụng nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo. Trên các nền tảng mạng xã hội, nhiều tài khoản đăng tải bài viết, hình ảnh, video quảng cáo dịch vụ đổi tiền với số lượng lớn, đủ mệnh giá, kèm theo mức phí thấp, ưu đãi hấp dẫn.
Theo cơ quan chức năng, các đối tượng thường sử dụng thủ đoạn ban đầu giao dịch thuận lợi nhằm tạo lòng tin. Sau đó, chúng lôi kéo người dân gom tiền đổi giúp người thân, bạn bè với số lượng lớn hơn để hưởng mức phí ưu đãi. Khi đã chiếm được lòng tin, các đối tượng tiến hành lừa đảo bằng cách chiếm đoạt tiền đặt cọc hoặc trao đổi tiền giả.
Công an tỉnh Hưng Yên cũng lưu ý, hành vi cố ý sử dụng tiền giả để trao đổi, thanh toán hoặc mua bán như tiền thật là hành vi lưu hành tiền giả và có thể bị xử lý hình sự theo quy định tại Điều 207 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017). Trường hợp trị giá tiền giả từ 50 triệu đồng trở lên, mức hình phạt cao nhất có thể đến tù chung thân.
Trước tình hình trên, Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không thực hiện đổi tiền mới, tiền lẻ qua các tài khoản mạng xã hội không rõ nguồn gốc; đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè biết để phòng tránh. Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn hoặc hành vi lừa đảo, người dân cần kịp thời báo cho cơ quan chức năng để được xử lý theo quy định.
Một số bài viết quảng cáo đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội facebook.
Ngoài ra, công an tỉnh Hưng Yên thông tin, thời điểm cuối năm 2025, đặc biệt là dịp Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, ngoài hình thức quảng cáo cho vay truyền thống như: Phát tờ rơi, dán thông tin, địa chỉ nơi cho vay tiền tại các khu dân sinh… các đối tượng hiện nay còn tạo lập nhiều hội, nhóm trên mạng để quảng cáo “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay không cần gặp mặt”, “không cần thế chấp”, thủ tục nhanh gọn, chỉ sau vài giờ. Người vay chỉ bằng vài cú nhấp chuột là nhận được tiền nhưng đi kèm đó là lãi suất “cắt cổ”, đẩy người vay vào vòng xoáy trả nợ.
Để tránh mắc bẫy “tín dụng đen”, Công an tỉnh Hưng Yên cũng khuyến cáo, người dân cần cảnh giác, không tham gia vay tiền qua các ứng dụng, mạng xã hội hoặc đường link không rõ nguồn gốc. Người dân tuyệt đối không thực hiện giao dịch chuyển khoản cho bất cứ ai, với bất kỳ lý do gì khi chưa xác minh chính xác họ là ai, với mục đích gì.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng có uy tín để tìm hiểu và được hướng dẫn, hỗ trợ làm thủ tục vay tiền phù hợp với khả năng tài chính của bản thân. Cùng với đó, người dân cần tuyên truyền cho người thân, bạn bè về phương thức, thủ đoạn hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng, hậu quả, thiệt hại có thể xảy ra để chủ động phòng tránh.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng hoặc trên thực tế, cần kịp thời thông báo cho lực lượng Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ và xử lý.
Theo Công an tỉnh Hưng Yên, trong cao điểm tấn công trấn áp tội phạm bảo vệ Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, từ tháng 12/2025 đến nay, lực lượng Công an tỉnh đã đồng loạt ra quân tấn công, trấn áp mạnh tội phạm “tín dụng đen”, tập trung vào các địa bàn, lĩnh vực tiềm ẩn phức tạp. Đồng thời, chủ động nắm chắc tình hình, kịp thời phát hiện, xử lý các trang web, tài khoản mạng xã hội, ứng dụng cho vay trái phép. Kết quả, lực lượng Công an tỉnh đã triệt phá, bắt giữ 16 vụ/19 đối tượng cho vay lãi nặng, trong đó có các thủ đoạn mới như: Vay tiền qua ứng dụng, vay tiền thông qua tài khoản iCloud trên điện thoại di động với lãi suất cực kỳ cao, dao động từ 218,21%/năm đến 1.152,63%/năm, gấp hàng chục lần mức pháp luật cho phép.
